[過去ﾛｸﾞ] ★★★ ｸﾚｼﾞｯﾄｶｰﾄﾞのｼｮｯﾋﾟﾝｸﾞ枠現金化 (1002ﾚｽ)
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912: 2020/08/08(土) 09:45:49 AAS
現金化業者の違法性
2011年8月、クレジットカード現金化業者がはじめて逮捕されました。
警視庁は、現金化業者を「事実上の金融業者である」として、貸金業法及び出資法違反で摘発しました。これは、ショッピング枠をキャッシング目的のために利用させるという商法は、ショッピングを装ったお金の貸し付けであるということで、現金化業者を金融業者であると認定したものです。金融業者であれば、貸金業法にもとづいて登録をしなければいけませんが、現金化業者は貸金業の許可を受けていませんので、貸金業法に違反しているということになります。 また、貸金であるとして金利を計算すると、出資法の上限金利を大幅に超過しているため、出資法にも違反しているということになります。
現金化業者は、ホームページ上で、「公安委員会の許可を受けている」などの文言を使用し、合法的なサービスであるとのイメージをアピールしていますが、公安委員会は、「古物商の許可」を与えているだけで、「中古品の売買を行う」ことを許可しているだけです。決して、クレジットカードのショッピング枠を現金化する商法の許可をしているのではありません。
新聞報道によりますと、2012年以降も、多数の現金化業者が摘発されています。警察庁の資料によりますと、「2012年4月までに、５人を出資法違反(超高金利・脱法行為)及び貸金業法違反(無登録営業)で検挙した」ということです
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