投資詐欺の典型 ポンジスキーム について語るスレ (220ﾚｽ)
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1(5): 備えあれば憂い名無し [] 2023/01/27(金)21:44 ID:nMslUn7f(1)
名称は詐欺師チャールズ・ポンジ（Charles Ponzi）の名に由来する。
「あなた（御社）のお金を運用して増やし、増えた分を（「配当」などとして）あなたに支払う」などと謳って、お金（出資金）を集め、そのお金は（全くあるいは殆ど）運用されず、大部分は詐欺師の懐に入り、以前からの出資者に（実際には「配当」ではなく、ただAさんのお金の一部をBさんに渡しているだけのお金を）"配当"と偽って渡すことで、さもまともな資金運用をしているかのように装う。
詐欺師が巧みならば、しばらくの間は出資者の人数が増え続けて、詐欺師の側から見て入金の額が出金の額より多いので"出資者"たちを騙し続けることができるが、この詐欺システム全体では利益を生んでおらずシステム全体の負債が増え続け、やがて出資者の人数の増加が鈍化した段階でキャッシュ・フローが破綻し、"配当金"が工面できなくなり配当金の支払いの遅延が発生するようになり、一部の"出資者"が詐欺の可能性を疑うようになるが、そのころにはすでに手遅れで、この詐欺システムは大破綻し、"出資"したと信じていた人々のお金の大部分は"消え"てしまう。
後から参加した出資者ほど損害は大きくなり、後半の出資者（人数は多く、その支払い総額は多い）は支払った"元本"の全部を失った上に"配当"もほとんど払ってもらえず終わり、最後の段階の出資者（人数が非常に多い）に至っては支払った"元本"も全額失った上に"配当"も一度も受け取れずつまり「丸損」となる。
https://ja.m.wikipedia.org/wiki/%E3%83%9D%E3%83%B3%E3%82%B8%E3%83%BB%E3%82%B9%E3%82%AD%E3%83%BC%E3%83%A0
201: 備えあれば憂い名無し [] 02/16(日)03:27 ID:Jr5VGaKU(1)
劉家宏
この人は、仮想通貨を使った詐欺師です。
個人特定 情報
LINE ID : mike123876
Instagram : https://www.instagram.com/fionaforsyth894uva
Instagramで仮想通貨投資で儲かる方法を教えると話しかけます。
そして利益を出せるサイト web3walletpt.com があると紹介。
過去に何千万円も投資詐欺をしている要注意人物です。
202: 備えあれば憂い名無し [sage] 02/19(水)14:35 ID:6GOue7Ts(1)
◉今まで長きにわたって「神の有る・無し」について議論がされてきましたが「明確な証拠」による結論が出ました。
この世において「神。それも全知全能で愛のみの神」が存在するという事ほど「神秘的な奇跡」はないと思います。
そして、この事実を知ることができた人は今後の人生を最高の安心、恵まれ・豊かさ意識で生きていけると思います。
このまま私はアドレスのみ置いて立ち去りますが興味のある人は参考にされて、人生が根本・決定的レベルで楽になられて下さい。
人生において『神や転生（魂の不死）』などを証拠・確信をもって知っておくと（我々が潜在的に神様から保証されている膨大的な恵み・永遠の命にも気付けて）心に余裕が持ちやすくなり、自分の将来・運命に対してもプラスとなる生き方がしやすくなり、逆に知らなければ人生の長きにわたって遠回り・大損になると思うので、ここに一つの「真理の検証・証拠HP」を残しておきたいと思います。
当サイトでは、共に世界的ベストセラーである神の言葉『神との対話シリーズ』と、その神の言葉の裏付け・証拠となる体験本『喜びから人生を生きる！』という本を関連付けて紹介していますが、
ご自分で直接に本を読んで頂くのみでも『本当に誰にも救いがある事』、『神や転生の存在』に確信を持って頂けると思います。
https://conversationswithgod.wixsite.com/kamitonotaiwa-matome
203: 備えあれば憂い名無し [sage] 02/22(土)22:39 ID:VVWBsEmm(1)
【帰化朝鮮人を論破】
日本は帰化朝鮮系の家系の人間によって隣国の大韓民国と北朝鮮に侵略行為を受けている
彼らがやっていることは「差別」を盾にした日本人を対象にした迫害であり「民族浄化」である
国際法でもこのような行為は決して許されていない
しかし何となく加害者が日本人で、差別されているの朝鮮系と言う意識を刷り込まれて彼らに遠慮してないか？
事実は逆である、加害者は彼らの方で迫害されているのは日本人である、まずこの意識を共有しよう
なぜそうなっているのか？ 新聞、出版社、司法、テレビ局、会社の起業家、大学教授などが帰化系の人間で徒党を組み
日本人を差別、排除してまるで日本人であるかのように振舞っているからである
テレビに映り世論を形成している人間が日本人の振りをして韓国、北朝鮮に有利になるように論調を組み、
日本を支配し、日本人が朝鮮人に隷属することを強要している
これが侵略行為以外のなんなのか？ なぜ日本人が日本で差別の対象にならなければいけないのか？
帰化系が起業し外部の朝鮮系と通じ合い会社を成功させる、または帰化系が既存の会社組織でトップに居座り
管理職を帰化人系のみで固め、日本人は閑職に追いやられ、パワハラで辞職に追い込まれ
その会社の技術を朝鮮半島に流出させ、日本企業が競争力を失っていく
芸能人、テレビ局員、スポーツ選手（五輪代表、野球、サッカー）、報道関係者は帰化系で独占されている
もはやテレビに映る人間はほとんど日本人ではないと考えろ
では何をするべきか？
もはや野党はほぼ全員、もはや自民党も過半数以上は帰化朝鮮人系の家系の人間が国会議員を占有しつつある
まず「政治家に立候補する時、外国の家系の人間か否かを公表する」を提出して過半の賛成を取って立法化しよう
国際的にもごく一般的で、アメリカでも何系かはすべて明らかにされている
そうなると帰化人の家系の人間に支配されたメディアは差別だと糾弾し始め帰化人たちが暴動やら起こすだろう、
日本は荒廃の一途を辿る、内戦状態に近いものになる
だがそれは当然のこと、国内で隣国の人間による侵略行為、民族浄化行為を受けているのだから
時間はあまりない、やつらが過半数を確保してからでは遅い、韓国北朝鮮に占領されてしまう
日本人よ、まず声を上げるのだ
204: 備えあれば憂い名無し [] 03/06(木)19:13 ID:k49716BN(1)
知らんよ
205: 備えあれば憂い名無し [] 04/19(土)17:43 ID:Qkt3PEy1(1)
万引き犯よりは詐欺師のほうかマシ
206(1): 備えあれば憂い名無し [] 04/29(火)20:33 ID:anDqTqAQ(1)
最近すっかり投資系マルチは聞かなくなったね
ジュビリーエースが大きく報じられたのもあるだろうしYouTuberの突撃動画がバズって消費者も警戒するようになったのか
207(1): 備えあれば憂い名無し [] 05/04(日)20:19 ID:FXFPerWi(1)
なんでこういう投資詐欺してるやつって捕まらないの？
208: 備えあれば憂い名無し [] 05/04(日)20:32 ID:DIrZaJOl(1)
>>207
はじめから詐欺るつもりでお金を集めていた
のか
ちゃんと事業するつもりがあったけど
うまく行かずに自転車操業になった
のか
判定が難しいから
209(1): 備えあれば憂い名無し [] 05/23(金)14:18 ID:YKDntBt3(1)
詐欺やろ
210: 備えあれば憂い名無し [] 05/26(月)21:39 ID:ilpARS5J(1)
こういうポンジ系の案件で詐欺罪で立件されたのはフリッチクエストくらいか
フリッチクエストとは違って会社は海外のレンタルオフィスでCEOは謎の外国人、日本で活動しているのはマルチのトップリーダーだけみたいな形の案件はそのトップリーダー陣の金商法特商法での逮捕がせいぜいみたいな感じがするな
まぁ国税とかが動いて多少は金銭的にダメージ与えられる場合もあるかもしれんが
211: 備えあれば憂い名無し [] 05/27(火)06:54 ID:l9gqXj9L(1)
>>209
どっからどう見ても詐欺なんだが、
「初めから詐欺をやるつもりだった」
という意図の立証は難しいんだよ
212: 備えあれば憂い名無し [sage] 06/11(水)19:39 ID:3ktL+x6V(1)
プロの行政書士として顧客を騙して書かせた委任状と印鑑証明を悪用する中 山憲ｼ台でも捕まらないもんな
213: 備えあれば憂い名無し [] 06/13(金)19:15 ID:vQ4sIQbo(1)
よせ
214: 備えあれば憂い名無し [sage] 07/11(金)10:09 ID:ZbPK0EDE(1)
https://youtu.be/0-4F91d69Ng
215(1): 備えあれば憂い名無し [] 08/11(月)15:57 ID:oeQhNhR6(1)
■ 羽多野宏明・大森信和による、
合同会社GMBとWPAP香港の投資詐欺の時系列まとめ
? 2017年1月、合同会社GMB（東京・丸の内）設立。創業期代表は羽多野宏明。
↓
? GMBが香港法人「WPAP」への“貸付型投資”をオンライン／対面セミナーで募集開始。
月利1.5%〜年利20%を謳い、紹介報酬3%／月を設定。
↓
? 配当遅延が続くと 大森氏名義で「代表入院」「海外送金障害」の虚言メール。
↓
? 2023年以降ほぼ音信不通 → 被害者側が掲示板・YouTubeで数十人・億単位の被害を告発。
↓
? 当被害者用の掲示板で、加害者側から被害者の委縮を狙ったスラップ攻撃が激化。
「刑事・民事の両面で訴える」などの言動や、無関係の長文コピペを大量投下。
↓
? 2025年YouTuberが突撃。「別法人作って返金準備中」と大森氏が虚言を回答。
↓
? 大森が掲示板で「法的に返還義務なし」と言い分を変更し主張
裁判は「完全勝訴」とだけ主張し、判決文を提示せず優位性をアピール。
↓
? 20代被害者メンバーが残念ながら自殺に追い込まれたことが発覚するも、
加害者側は反省の色もなく、被害者へのスラップ攻撃を継続。
↓
?「被害者は投資に失敗しただけ」と虚言を主張
今回投資の元本割れでなく「元本」自体の横領行為。
↓
?「この掲示板のせいで返金できない。スレ削除しろ」
と主張をさらに変更し、威迫・脅迫を開始。
↓
? 脅迫行為が通じないと分かると、「掲示板荒らしは加害者ではない」と発言。
被害者側のフリをした分断工作を開始。
↓
? 長文コピペで被害者掲示板を荒らすが、
公益性のために被害者グループは、複数個所に口コミを拡散して対抗 → 今ココ
216: 備えあれば憂い名無し [] 08/12(火)07:10 ID:GlTk2Jy9(1)
>>215
見事なまでのポンジスキームの流れ
217: 備えあれば憂い名無し [] 08/26(火)18:10 ID:p/4yO5Nx(1/2)
ポンジスキーム（不動産、和牛牧場、仮想通貨など題材様々）、ワンルーム投資、トランクルーム投資などのターゲットは、中途半端な金融知識をかじった人がメインターゲット。
ネットや投資本で得た知識を鵜呑みにして、自分で考えない、もしくは考えてもわからない人が危ない。
全く金融知識無い人は貯金しかしないし、投資は危ない怪しいと考えてるから騙すのは難しい。
しっかりした知識を持ち、利益が出る仕組みなどなど正しく自分で考え見積もり、投資対象の事業妥当性を判断できる人を騙すのも難しい。
中途半端な金融知識を得た人は、何か投資しなくちゃいけない、乗り遅れてはいけないと思ってるが、正しい理解や判断ができない。だから騙しやすい。
それゆえに金融教育は難しい。中途半端にやると逆効果になる。
教育して理解できる素養が無い人にはそもそも金融教育するべきではない。
義務教育で金融教育するのは難しいだろう。しかし詐欺の具体的事例くらいは義務教育で教えるべき。
218: 備えあれば憂い名無し [] 08/26(火)18:17 ID:p/4yO5Nx(2/2)
第三者のアドバイスは信じないが、利害関係のある営業の話は鵜呑みにする人って何なんだろうね。
自分で考えない、自分で考えてもわからないならせめて利害関係の無い第三者のアドバイスはちゃんと聞くべきなのに。
219: 備えあれば憂い名無し [] 08/27(水)07:42 ID:6PwZRq4C(1/2)
https://news.ntv.co.jp/category/society/14e02dcbfb314dffb71c10e3eb2d0ddc?p=2
【速報】「多額の利益が出ている」総額約460億円投資募ったか 経営者ら詐欺容疑で再逮捕へ－警視庁
これもポンジ
220: 備えあれば憂い名無し [] 08/27(水)07:44 ID:6PwZRq4C(2/2)
>>206
有名になる前にYouTuberが凸して潰してる、というのはあるかも
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